よくあるご質問



 

 

 

 

 

 

　１．FPって何？

 

ファイナンシャルプランナーとは、あなたの夢を実現させる

 お手伝いをする『生活設計のアドバイザー』です。

 世間には多くの金融商品があり、そのすべてを知ることは難しいです。

 そうした多くの中から本当に自分にあったものは何か？

 それにお答えするのがファイナンシャルプランナーです。

 人によってライフプランは異なるため、ある分野に特化した知識ではなく、

 金融商品、株式、保険、不動産、税金、年金、ローンなどの幅広い知識が

 必要です。

 また状況に応じて、弁護士、税理士、保険、不動産の専門家などの協力を得ながらトータルな資産のプランニングをし、実現のお手伝いをいたします。



 ＦＰには企業系ＦＰと独立系ＦＰとがございます。

 企業系ＦＰは通常、銀行や証券、保険会社に所属しておりますので、特別な相談を除いて相談料は無料が一般的ですが、独立系ＦＰの相談料は有料が基本です。



 

 

 

 

 


 

２．ファイナンシャルプランナー（FP）って何をする人？


 

☆FPは、あなたの人生設計をサポートするアドバイザーです。


 

『保険・共済の見直しをしたい』


 『子供の教育費の準備をしたい』


 『住宅ローンの組み方について知りたい』


 『老後資金について不安がある』


 など…こういった相談があるときに、あなたは誰に相談されますか？ 



 

☆FPは、資産設計・運用などをファイナンシャルプランニングする専門家です。

 

あなたの生活環境や価値観、刻一刻と変化する経済環境を踏まえな

 

がら、あなたの家族構成や支出と収入の内容、資産、負債、保険の加

 

入状況などの現状を分析します。

 


それに基づいてあなたのライフプラン上の希望や目標を達成するため、

 

投資方針、リスクマネジメント、タックスプランニングなどトータルな資産

 

設計を行い、その実行を援助するファイナンシャルプランニングの専門

 

家です。


 

☆FPは、必要に応じて税理士や弁護士などの専門家とのネットワークを活かしながら、包括的アプローチによってファイナンシャルプランニングすることが特徴です。